Инвестирование в акции: руководство для начинающих

Инвестирование в акции: руководство для начинающих

Приобретение ценных бумаг для получения дивидендов или спекулятивная торговля на рынке акций – мечта для многих людей, далёких от этой сферы. Множество художественных фильмов и книг об “акулах” фондового рынка, с лёгкостью теряющих и получающих миллионы и миллиарды долларов, бесконечные байки о Ротшильдах, Рокфеллерах, Баффете, Соросе – всё это создаёт впечатление простоты инвестирования в ценные бумаги. Конечно, на самом деле это совсем не так – прямой трейдинг на рынках акций и облигаций, а тем более долгосрочные вложения требуют огромного объёма знаний, долгого оттачивания навыков, постоянного отслеживания финансово-политических новостей, а также стальных нервов и определённого первоначального капитала. Если всё это вас не пугает – рассмотрим инвестирование в ценные бумаги чуть подробнее.

Как устроен рынок акций

Акция – это ценная бумага, удостоверяющая право владельца на имущественную долю (и, возможно, на право голоса на собраниях акционеров) в компании, выпустившей эту акцию. Компания (акционерное общество) с чистой прибыли может выплачивать акционерам дивиденды – соответственно количеству акций. Таким образом, акции можно считать предметом двойного инвестирования – и собственно в стоимость акции, и в дивиденды от нее.

Акции можно приобрести на фондовом рынке – множество бирж по всему свету допускают такую возможность. “Закупиться” можно непосредственно, выступая от лица самого себя, или косвенно – через инвестиционные фонды, брокерские, управляющие компании. О фондах мы уже писали.

На рынке акций выделяются “голубые фишки” – акции компаний, входящих в топ самых надежных, по данным различных индексов. Существуют и специальные индексные фонды – они вкладывают деньги инвесторов в эти самые “голубые фишки”.

В долгосрочной перспективе рынок ценных бумаг растет, растет стоимость успешных компаний. Поэтому вложения в акции можно рассматривать как способ приращения капитала не на год и не на два – на десятилетия.

А теперь поговорим об основных правилах инвестирования в акции.

Инвестирование в акции: не вкладывать последнее

Прежде чем вы задумаетесь об инвестировании вообще и в ценные бумаги в частности, убедитесь, что у вас есть НЗ – заначка на случай форс-мажорных ситуаций в жизни, минимум месяца на три. Ее лучше спокойно разместить на вкладе до востребования, конечно, застрахованном. Эти деньги, а также ежемесячные расходы на базовые потребности (еда, жилье, одежда, лекарства и пр.) нельзя вкладывать в инвестирование, которое, в отличие от тех же депозитов, всегда в большей или меньшей степени сопряжено с рисками.

Учиться. Риски инвестирования в акции

Чтобы не стать жертвой мошенников или неудачной инвестиции, необходимо отвести часть свободного времени на саморазвитие, благо что многие неувядающие книги по биржевому делу, экономике и макроэкономике, конечно же, экономические и политические новости – в изобилии есть в свободном доступе. Кое-что почитать придется в самом начале, еще перед вложениями, для базовой осведомленности о рынке ценных бумаг. Далее этот процесс желательно продолжать непрерывно – как минимум отслеживать состояние ваших компаний и тех отраслей, в которых они фигурируют.

Инвестировать в то, что знаешь

Хороший способ не погореть – выбирать ценные бумаги тех компаний, в деятельности которых вы хорошо разбираетесь. Скажем, вы заняты розничным ритейлом, приобрели франшизу известного бренда, знаете, что он хорошо следит за качеством и активно вкладывается в свое будущее, на примере своего магазина убедились в привлекательности для потребителя – почему бы не купить акции ритейлера, а то и его конкурентов тоже.

Второй вариант относительно обезопасить себя при долгосрочном инвестировании – выбирать те сферы, которые не исчезнут в любом случае. К примеру, люди всегда, в любой экономической ситуации, покупают еду, лекарства, одежду, всегда пользуются коммунальными услугами и медицинской помощью.

Анализировать рынок

Перед тем как вложиться и после того как вложились, нужно отслеживать рыночную ситуацию – надо покупать дешево и продавать дорого, а не наоборот, как это делают “буратины”. Для этого стоит озадачиться азами технического и, конечно, фундаментального анализа – роль новостей для акций крайне высока.

Оцените общее состояние рынка. Благоприятными для экономики и фондового рынка считаются низкие процентные ставки и умеренная инфляция (не потребительская, а общая). Высокие процентные ставки, дефляция – не очень хороший “климат”.

На порядок выше стоит стратегический анализ перспектив отраслей экономики и сфер деятельности компаний. История знает немало примеров, когда практически в одночасье суперпопулярный продукт, профессии и даже целые отрасли становились ненужными – с появлением более современной и экономически рентабельной альтернативы. Аналогично, распознать вовремя то еще малоизвестное направление, которое потом изменит мир – источник сказочного обогащения.

Анализировать компании и фонды

Материалы на сайте компании и PR-статьи всегда предвзяты и, естественно, не могут служить поводом для решения об инвестировании. Как и вбросы конкурентов. Поэтому необходимо в информации отделять зерна от плевел: первым делом уметь анализировать финансовую отчетность компании, оценивать базовые характеристики, такие как размер уставного капитала, изучать условия инвестирования и дальнейшего владения акциями. Каждой мало-мальски значимой компании присваивают рейтинг надежности, правда, оценки эти могут быть предвзяты. Есть возможность пользоваться инсайдерской информацией? Превосходно. Что касается финансовых компаний, ищите их в перечнях регуляторов, проверяйте лицензии.

Выбрать вариант и стратегию инвестирования

Кроме выбора прямого или опосредованного (через фонд, УК) инвестирования также нужно определиться, какая цель вас привлекает: спекулятивное или классическое инвестирование. При первом типе вы покупаете акции для того, чтобы затем продать их по большей цене – неважно, сколько вы будете держать актив на руках. Для этой цели подходят активно растущие в стоимости инструменты. Потребуется регулярно ”мониторить” положение дел на рынке (особенно если вы сами занялись трейдерством).

При классическом инвестировании вы берете акции ради дивидендов – дохода с прибыли компании с фиксированной периодичностью. Эта цель хороша для того, чтобы долго и стабильно получать реальную прибыль со своей инвестиции, пусть и не обязательно большую на первых порах.

Просчитать расходы, риски и диверсифицировать

Без дополнительных вложений инвестирование в акции не обходится. Это множество  вариантов комиссий – биржевых, фондовых или брокерских, а также налогов. Необходимо сравнить потенциальную прибыль с расходами на ее получение – вдруг игра не стоит свеч?

Диверсификация – один из золотых принципов инвестирования. Во-первых, вы можете разделить свой инвестиционный капитал на вложения в разные инструменты – и акции будут только одним из них (консервативным, умеренным, агрессивным). Во-вторых, если вы берете акции нескольких компаний, при плохой ситуации в одной сфере всегда можно перевести сбережения в другой инструмент – или переждать временную просадку в нуле и даже в плюсе за счет прибыльности остальных акций.

Для формирования инвесторского портфеля, просчета рисков и расходов можно привлечь финансового консультанта – он поможет распределить вложения в соответствии с вашими целями, даже если в будущем вы не будете пользоваться услугами доверительного управления.

 

Рынок акций, как и всякий другой биржевой рынок – не рулетка. Необходимо приобрести и регулярно пополнять соответствующие знания, подготовить себя эмоционально, в первую очередь в плане выдержки, никому и ничему не верить на слово. Будете расти как личность, как инвестор – вырастет и капитал.

 

Ольга Радова. Специально для блога ExperPROF.com

21.02.2018

3 комментариев к "Инвестирование в акции: руководство для начинающих"

  1. sasha:

    Правильно перед тем, как что-то выложить нужно просчитать все риски. Вложение это не “лотерея”, как считают многие граждане нашей страны. Спасибо автору за такую полезную статью.

  2. ARTEM:

    нужно вкладываться, это точно принесет вам деньги.

  3. marya1:

    самое важное – это анализ. Запомните это!!!

Яндекс.Метрика